スワップポイントで長期運用!2020年の為替戦略でもメインにします。

FXで儲ける為の王道は、為替レートの変動によって得られる利益を狙う方法。
例を挙げれば「円高で買って、円安で売る」という手法です。

このような事から、FXでは短期間で収益を狙うイメージが強いのですが、これ以外にも中長期で安定的な利益を目指す手法があります。

それが、通貨の金利差に注目したスワップポイントを獲得する方法。

スワップを狙ったFXは長期運用に向いている声もありますが本当でしょうか?

今回は安定取引を希望する人から人気が高い、スワップポイントについて説明していきます。

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スワップポイントって何?

「スワップ投資」という言葉が定着するほど人気の戦略ですが、スワップポイントについては意味を知らない人も目立ちます。

一般的に多い説明としては「外貨預金の利息みたいなもの」といった表現です。
確かにイメージとしては近いのですが、正確には全く別物になります。

スワップとは「交換」を意味する言葉です。
スワップポンとは通貨の交換の時に生じる金利差のことを言います。

低金利の通貨を売り、高金利の通貨を買う事でその金利差であるスワップポイントを受け取れる仕組みです。

<参考>スワップポイントのイメージ
日本通貨を売って、高金利A通貨を買う。
3.0%(A通貨の金利)-0.1%(円の金利)=2.9%(金利差)
この差額がスワップポイントです。

このスワップポイントは毎日付与されていきます。

1日あたりの利益は小さいのですが数ヶ月や一年経つと、それなりに金額が大きくなっていくので、結果的には銀行預金の利息に近いイメージになります。

上記のイメージ例にある2.9%は1年に対してですので、1日当たりに付与されるスワップポイントは 2.9%÷365日=0.008% となります。
※ザックリですが、100万円だと1ヶ月で2400円くらいです。

尚、金利は日々動いていますのでスワップポイントも変動します。

外貨預金よりも人気の理由 ~お得な手数料~

外貨預金をする場合、大手銀行での窓口であれば1ドルに対するコストが往復で2円くらい発生します。

1ドル=100円と考えた場合、手数料を差し引くと99円になる計算になります。つまり、100万円分を預けたのに、実際には99万円となっています。

この手数料は引き出す時にも発生するので、かなり負担が大きくなります。

それに対して、FXは手数料(スプレット)が小さいのが魅力。

例えばFX大手のDMM FXGMOクリック証券1米ドルの取引に対して0.2銭原則固定です。

同様に1ドル=100円として考えた場合、100万円分(1万ドル)に対して20円しか発生しません。

外貨預金(窓口)とDMM FXの手数料比較

1ドル=100円 と仮定 外貨預金 DMM FX
1万ドル(100万円) 約2万円など 20円

※2020年3月31日現在

店頭の外貨預金が1万ドルに対して往復で約2万円のコストですから、DMM FXGMOクリック証券コストは1000分の1という計算になりますね。

銀行預金よりもFXの方がコストの優位性が高いケースが大半。
外貨預金の代替としてスワップ投資を利用する人が多いのも納得です。

為替差損をカバーするメリットも!

スワップポイントの存在は、為替差益を狙う投資でも精神的に支えとなるケースが目立ちます。

FXでは「円高で買って円安で売る」のが基本ですが、思惑が外れて円高に振れてしまう事もあります。

こういった時に為替差損をスワップポイントである程度はカバーする事ができますので、多少の円高であれば大慌てする必要はありません。

スワップポイントの存在を頭に入れておくことで、為替差益を狙う投資でも精神面でユトリを持つことができます。

例えば、私が米ドル(10万ドル)を保有しているFX会社の状況を貼ったので確認してみてください。※以下の画像

※FX会社はSBI FXトレードを利用

買付日はバラバラですが、平均1年半くらい保有しており、スワップポイント(赤線)だけで約35万円も貯まっています。(2019年12月31日現在)

スワップポイントを考慮すると、米ドル/円が102円くらいまで円高が進行しても事実上は含み損は発生しません。

このまま保有継続しますので、マイナスラインは年々下がる見通しです。

仮にドル/円が一定であれば、 スワップだけで年間15万円~20万円程度 のプラス利益が見込めるのですから非常に嬉しいですね。

上記のポジションは老後まで完全放置で考えています。
私の行っている投資でも、安定性が非常に高いものですね。

仮にドル円相場が乱高下しても、私が見ているのはスワップだけですので何も気にすることはありません。

スワップポイントの注意点

スワップポイントを使って利益を出そうとするときに、注意点ががあります。

それは長期保有をすれば、どの国の通貨でも儲けが出るわけでは無いという点です。

高金利の通貨を買えばスワップポイントを貰えるのですが、反対に高金利通貨を売って低金利通貨を買うケースではスワップポイントを支払う事になります。

極論を言えば、将来的には日本円が高金利になって他国が低金利になる可能性も否定できません。

この場合は、受け払いが逆転するのでスワップポイントを支払う形になります。

また高金利として人気がある新興国(トルコ・メキシコ・南アフリカなど)は、経済基盤が弱いので、通貨の価値が急落する事がある点は注意!

急落により為替差損が出た場合は、今まで貰っていたスワップポイントよりもマイナスが出る可能性がああります。

年単位でジックリとスワップポイントを増やしていく方針であれば、値動きが比較的安定している先進国(米ドルなど)を選択したほうが無難です。

ちなみに、私は米ドルでしかスワップ運用は実施していません。
※米国は先進国でもっとも政策金利が高い

個人的には長期戦略なら米ドル一本だと思います。

 

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1級FP技能士からワンポイント

スワップを目的としたトレードは、何度も売買をしなくても良いため、時間を取るのが難しい人にとっては魅力的だと思います。

FXを利用すれば、手数料などのコストは非常に小さいので外貨預金の代替として利用する方法も悪くありません。

ただし、 これらはレバレッジの設定を低くしておく事と、経済が安定している国の通貨を対象とすることが前提となっています。

高金利通貨としてはトルコリラや南アフリカランドがスワップ派の投資家から人気が高いのですが、実際には為替レートの変動で損失を被っている人が多いのが実情。

スワップポイントを利用した投資では、「銀行に預けるよりもプラスならOK」くらいの謙虚な姿勢で臨むことが成功の秘訣になります。

ドル円のヒントについては別記事にまとめていますので、興味がある日は覗いてみてください。

今回は『スワップポイントで長期運用!2020年の為替戦略でもメインにします。』について書きました。

参考になる点があれば、運用のヒントにしてみてください。

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